Organ regulujący branżę finansową – Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) – podjął działania egzekucyjne wobec byłej maklerki za naruszenie Regulacji Najlepszego Interesu Klienta (Reg BI). Elba M. Nogueras, pracująca w Guaynabo, w Puerto Rico, zaakceptowała czteromiesięczną zawieszenie licencji oraz karę w wysokości 5 000 dolarów za swoje działania. Nogueras, zarejestrowana w firmie First Southern LLC, zaleciła swojemu klientowi zainwestowanie 81 000 dolarów, czyli 81% jego dostępnych środków pieniężnych, w niemieszkalny fundusz inwestycyjny w nieruchomości (REIT). Ta inwestycja była bezpośrednim naruszeniem Reg BI, które nakazuje maklerom uwzględniać najlepsze interesy klientów przy podejmowaniu rekomendacji.
FINRA zwraca uwagę, że rekomendowany przez Nogueras REIT niesie ze sobą wysoki stopień ryzyka i posiada ograniczone możliwości wykupu. Pomimo tych czynników Nogueras zdecydowała się na tę rekomendację, co przyniosło jej prowizję w wysokości 5 670 dolarów. Działania egzekucyjne podjęte przez FINRĘ zostały zainicjowane po przeprowadzeniu kontroli w firmie First Southern.
Ta akcja egzekucyjna odzwierciedla zaangażowanie FINRY w przestrzeganie standardów określonych przez Reg BI. Demonstruje to konsekwencje, jakie mogą spotkać maklerów, którzy nie przestrzegają tej zasady i nie działają w najlepszych interesach swoich klientów. Hugh Berkson, prezydent Public Investors Arbitration Bar Association, pochwalił FINRĘ za podjęcie działań, ale zauważył, że ta akcja egzekucyjna wynika nie tylko z Reg BI.
W oddzielnym porozumieniu FINRA zastosowała cenzurę wobec Network 1, brokera-dealera z New Jersey, i jego głównego oficera ds. zgodności z przepisami za niedopełnienie obowiązków związanych z Reg BI w zakresie utworzenia odpowiedniego systemu nadzoru.
First Southern, firma, w której była zarejestrowana Nogueras, ma zarówno zarejestrowanego doradcę inwestycyjnego, jak i brokera-dealera. Nogueras opuściła firmę w październiku 2021 roku i nie jest zarejestrowana jako makler ani doradca inwestycyjny od tego czasu. Rekordy wykazują, że Nogueras ma historię zgłoszeń, w tym skarg klientów i ugód na różne kwoty.
Jako samoregulująca się organizacja branży, FINRA nadal przykłada dużą wagę do egzekwowania Reg BI w celu ochrony inwestorów i zapewnienia, że maklerzy działają w najlepszym interesie swoich klientów.
Źródła:
– Źródło 1 – Financial Industry Regulatory Authority (FINRA)
– Źródło 2 – Regulation Best Interest (Reg BI)