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    Les actions des banques régionales chutent alors que le secteur de l’immobilier commercial rencontre des difficultés

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    Fév 2, 2024
    Regional Bank Stocks Plummet as Commercial Real Estate Sector Struggles

    Le secteur de l’immobilier commercial est confronté à d’importants défis, entraînant une forte baisse des actions des banques régionales. Cette situation suscite des inquiétudes parmi les investisseurs, qui se souviennent de la chute célèbre de Silicon Valley Bank.

    L’indice des banques régionales KBW Nasdaq a connu une baisse substantielle de 6 %, marquant sa plus forte baisse depuis mars. New York Community Bancorp, Inc. (NYCB) a été le principal contributeur à cette chute, avec une baisse de près de 40 % de sa valeur. Selon un rapport de Business Insider, NYCB a subi une perte de 260 millions de dollars au quatrième trimestre en raison de prêts immobiliers commerciaux en difficulté.

    Les problèmes du marché immobilier américain ne se limitent pas à NYCB. Les actions de la banque Agora Inc API à Tokyo ont chuté de 20 %, tandis que Deutsche Bank AG a multiplié ses provisions par quatre pour atteindre 123 millions de dollars en prévision de pertes futures. New York Bancorp a également mis de côté une partie importante de ses 552 millions de dollars de provisions pour ses investissements immobiliers commerciaux.

    Les défis auxquels sont confrontées ces banques régionales reflètent le problème plus large du secteur de l’immobilier commercial aux États-Unis. Avec une dette de 2,2 billions de dollars due en 2027, le secteur est soumis à une immense pression. La pandémie a entraîné une baisse de la demande d’espaces de bureaux, associée à des taux d’intérêt élevés, rendant le remboursement des prêts difficile pour les propriétaires. Cette situation constitue une menace majeure pour les banques américaines, en particulier les plus petites d’entre elles.

    Les banques régionales, telles que Amerant Bancorp Inc et Fidelity D&D Bancorp Inc, sont plus vulnérables au secteur de l’immobilier commercial que de plus grandes institutions comme JPMorgan Chase & Co. Elles ne disposent pas de la capacité de compenser les pertes par le biais de vastes portefeuilles de cartes de crédit ou de secteurs de banque d’investissement. Par conséquent, de nombreux prêteurs se retirent du marché, cédant leurs portefeuilles de prêts immobiliers pour minimiser leur exposition.

    L’imminente « falaise » de 117 milliards de dollars de dette pour les immeubles de bureaux aux États-Unis, combinée à des avertissements de défauts potentiels de prêts immobiliers commerciaux totalisant 1 billion de dollars au cours des deux prochaines années, crée un marché très volatil pour les banques régionales. Elles supportent la charge de cette crise immobilière en cours et doivent naviguer avec prudence dans ces moments difficiles.

    Section FAQ :

    1. Qu’est-ce qui cause la forte baisse des actions des banques régionales ?
    – Le secteur de l’immobilier commercial est confronté à d’importants défis, ce qui entraîne une baisse des actions des banques régionales.

    2. Quelle banque a connu une baisse de près de 40 % de sa valeur ?
    – New York Community Bancorp, Inc. (NYCB) a connu une baisse de près de 40 % de sa valeur.

    3. Pourquoi NYCB a-t-elle subi une perte au quatrième trimestre ?
    – NYCB a subi une perte de 260 millions de dollars au quatrième trimestre en raison de prêts immobiliers commerciaux en difficulté.

    4. Quelle banque internationale a également été confrontée à des défis sur le marché de l’immobilier ?
    – Deutsche Bank AG a multiplié ses provisions par quatre pour atteindre 123 millions de dollars en prévision de pertes futures sur le marché immobilier.

    5. Quel est le montant total de la dette due en 2027 pour le secteur immobilier commercial aux États-Unis ?
    – Le secteur immobilier commercial aux États-Unis a une dette de 2,2 billions de dollars due en 2027.

    6. Pourquoi les banques régionales sont-elles plus vulnérables aux défis du secteur de l’immobilier commercial ?
    – Les banques régionales ne disposent pas de la capacité de compenser les pertes par le biais de vastes portefeuilles de cartes de crédit ou de secteurs de banque d’investissement, ce qui les rend plus vulnérables aux défis du secteur de l’immobilier commercial.

    7. Que font les prêteurs pour minimiser leur exposition à la crise immobilière ?
    – De nombreux prêteurs cèdent leurs portefeuilles de prêts immobiliers pour minimiser leur exposition à la crise immobilière.

    8. Quelles sont les conséquences potentielles pour les banques régionales dans les prochaines années ?
    – Des avertissements concernant des défauts potentiels de prêts immobiliers commerciaux totalisant 1 billion de dollars au cours des deux prochaines années créent un marché très volatil pour les banques régionales.

    Termes clés/jargon :
    – Secteur de l’immobilier commercial : Fait référence à l’industrie qui englobe l’achat, la vente et la location de biens immobiliers à des fins commerciales, tels que des espaces de bureaux, des bâtiments de vente au détail et des installations industrielles.
    – Banque régionale : Une banque qui opère dans une région ou une localité spécifique, fournissant des services financiers aux particuliers et aux entreprises de cette région.
    – Prêts immobiliers commerciaux : Prêts accordés par les banques pour financer l’achat ou le développement de biens immobiliers commerciaux.
    – Provisions : Réserves mises de côté par les banques pour couvrir les pertes ou les dépenses potentielles.
    – « Falaise » de la dette : Fait référence à une quantité importante de dette qui arrivera à maturité ou deviendra exigible dans une période spécifique, pouvant entraîner des difficultés financières pour les emprunteurs.

    Liens connexes suggérés :
    – Nasdaq : Le site officiel de Nasdaq, fournissant des informations sur les actions et les marchés financiers.
    – Business Insider : Un site d’actualités et d’analyse de premier plan couvrant divers sujets, dont la finance et les affaires.
    – The New York Times – Business : La section affaires du New York Times, offrant des nouvelles et des informations sur divers secteurs, notamment l’immobilier et la banque.