Das Aufbauen von langfristigem Vermögen durch passive Einkommensströme ist eine bewährte Strategie. Indem Sie Ihr Kapital arbeiten lassen, ermöglichen Sie konstante Cashflows über Marktzyklen hinweg. Während Investitionen im Immobiliensektor historisch gesehen zu Multimillionären geführt haben, erfordert es oft immense Kapitalbeträge und bringt verschiedene finanzielle Belastungen mit sich. Zinserhöhungen haben den Hauskauf teurer gemacht, und Vermieter stehen vor Instandhaltungskosten und Leerstandszeiten, die die Gesamtrendite verringern können.
Es gibt jedoch eine kostengünstige Alternative, um passives Einkommen zu erzielen: Investitionen in hochdividende Aktien. Die Analyse der Unternehmensgrundlagen ist entscheidend, um solche Aktien zu identifizieren, die Dividendenzahlungen im Laufe der Zeit aufrechterhalten und erhöhen können. Dennoch bieten die meisten Dividendenaktien vierteljährliche Auszahlungen, die möglicherweise nicht für Anleger geeignet sind, die monatliche Zahlungen bevorzugen.
Glücklicherweise gibt es eine Möglichkeit, zu niedrigen Kosten Zugang zum Immobiliensektor zu erhalten und mit nur $20.000 an Ersparnissen das ultimative monatliche passive Einkommensportfolio aufzubauen. Immobilieninvestmentgesellschaften (REITs) im TSX bieten Investoren Diversifikation im Immobiliensektor. Diese Trusts halten Portfolios von vermieteten Immobilien, und ein großer Teil der Mieteinnahmen wird als Dividenden an Aktionäre ausgeschüttet.
Ein Beispiel dafür ist Dream Industrial (TSX:DIR.UN), ein rezessionsresistenter REIT mit einem diversifizierten Portfolio von 322 Industrieanlagen in Kanada, Europa und den USA. Im dritten Quartal meldete Dream Industrial eine jährliche Steigerung von 10,4% bei den betrieblichen Mitteln und dem Netto-Betriebsergebnis vergleichbarer Objekte. Mit einer monatlichen Auszahlung von $0,058 pro Aktie und einer Auszahlungsquote von weniger als 70% hat Dream Industrial die Flexibilität, zusätzliche Immobilien zu erwerben und seine Bilanz zu stärken. Analysten erwarten, dass die Aktien des Dream Industrial REITs in den nächsten 12 Monaten um mehr als 28% steigen werden.
Wenn Sie Ihr REIT-Portfolio diversifizieren möchten, sollten Sie in börsengehandelte Fonds wie den iShares S&P/TSX Capped REIT Index ETF investieren, der eine Rendite von 5,6% bietet und eine Auswahl an REITs, einschließlich dem Dream Industrial REIT, enthält.
Häufig gestellte Fragen (FAQ)
1. Was ist ein Immobilieninvestmentgesellschaft (REIT)?
Eine Immobilieninvestmentgesellschaft, oder REIT, ist ein Unternehmen, das Einkommen generierende Immobilien besitzt und betreibt. Dadurch können Privatpersonen in Immobilien investieren, ohne direkt Eigentum an den Objekten zu haben.
2. Was sind die Vorteile einer Investition in REITs?
Eine Investition in REITs bietet Anlegern Zugang zum Immobiliensektor, der historisch gesehen eine stabile Einkommensquelle und potenzielle Kapitalzuwächse bietet. REITs sind auch leicht zu kaufen und zu verkaufen, was Anlegern Liquidität bietet.
3. Wie generieren REITs passives Einkommen?
REITs generieren passives Einkommen, indem sie ihre Immobilien an Mieter vermieten. Ein großer Teil der Mieteinnahmen wird als Dividenden an Aktionäre ausgeschüttet.
4. Wie kann ich die Fundamentaldaten von REITs analysieren?
Bei der Analyse der Fundamentaldaten von REITs sollten Faktoren wie Auslastungsraten, Wachstum der Mieteinnahmen, Verschuldungsniveau und die Erfolgsbilanz des Managements berücksichtigt werden. Es ist wichtig sicherzustellen, dass der REIT Dividendenzahlungen im Laufe der Zeit aufrechterhalten und erhöhen kann.
Quellen:
– Fool Canada