Die Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) hat Sanktionen gegen einen ehemaligen Broker verhängt, der gegen Regulation Best Interest (Reg BI) verstoßen hat. Elba M. Nogueras mit Sitz in Guaynabo, Puerto Rico, akzeptierte eine viermonatige Suspendierung und eine Geldstrafe von 5.000 US-Dollar für ihr Fehlverhalten. Nogueras, die bei First Southern LLC registriert war, empfahl ihrem Kunden, 81.000 US-Dollar oder 81% seines liquiden Nettovermögens in ein nicht gehandeltes Immobilieninvestmenttrust (REIT) zu investieren. Diese Investition verstieß direkt gegen Reg BI, das von Brokern verlangt, die besten Interessen ihrer Kunden bei Empfehlungen zu berücksichtigen.

FINRA wies darauf hin, dass der von Nogueras empfohlene REIT ein hohes Risiko barg und nur begrenzte Möglichkeiten zur Rücknahme bot. Trotz dieser Faktoren setzte Nogueras die Empfehlung fort und verdiente eine Provision von 5.670 US-Dollar aus dem Verkauf. Die Durchsetzungsmaßnahme von FINRA wurde nach einer Prüfung von First Southern eingeleitet.

Diese Durchsetzungsmaßnahme spiegelt das Bekenntnis von FINRA zur Einhaltung der von Reg BI festgelegten Standards wider. Sie zeigt die Konsequenzen, denen Broker gegenüberstehen können, wenn sie sich nicht an die Regeln halten und nicht im besten Interesse ihrer Kunden handeln. Hugh Berkson, der Präsident der Public Investors Arbitration Bar Association, lobte FINRA für ihr Handeln, wies jedoch darauf hin, dass diese Durchsetzungsmaßnahme nicht ausschließlich auf Reg BI zurückzuführen ist.

In einer separaten Vereinbarung hat FINRA Network 1, einen in New Jersey ansässigen Broker-Händler, und seinen leitenden Compliance Officer wegen Nichterfüllung von Reg BI bei der Einrichtung eines angemessenen Überwachungssystems gerügt.

First Southern, das Unternehmen, bei dem Nogueras registriert war, verfügt sowohl über einen registrierten Anlageberater als auch über einen Broker-Händler. Nogueras verließ das Unternehmen im Oktober 2021 und ist seither nicht als Broker oder Anlageberater registriert. Aus Aufzeichnungen geht hervor, dass Nogueras eine Geschichte von Offenlegungen hat, darunter Kundenbeschwerden und Vergleiche über verschiedene Beträge.

Als selbstregulierende Organisation der Branche hat FINRA weiterhin Priorität bei der Durchsetzung von Reg BI, um Investoren zu schützen und sicherzustellen, dass Broker im besten Interesse ihrer Kunden handeln.

Quellen:
– Quelle 1 – Financial Industry Regulatory Authority (FINRA)
– Quelle 2 – Regulation Best Interest (Reg BI)